Realizar um planejamento financeiro que leve em conta a diversificação de investimentos, gestão de riscos e transparência é essencial para garantir a longevidade do negócio

 

Daniel Pecanka de Andrade*

 

Como comentamos em um artigo anterior, conflitos são inerentes a relacionamentos de longo prazo e podem ser potencializados por relações familiares, que são permeadas de questões emocionais. Conflitos em empresas familiares podem impactar não apenas os relacionamentos pessoais, mas também a saúde financeira do negócio. Neste artigo, abordaremos algumas estratégias financeiras que podem ajudar a garantir a sustentabilidade e o crescimento das empresas familiares, ao mesmo tempo que contribuem para a resolução de conflitos e a manutenção da unidade familiar.

 

Planejamento financeiro eficiente

Empresas familiares devem estabelecer um planejamento financeiro sólido e eficiente, que englobe tanto as necessidades pessoais quanto as corporativas. Com objetivos claros e metas bem definidas, os membros da família podem ter uma visão compartilhada do crescimento e do sucesso financeiro do negócio, buscando uma posição financeira na empresa que reduza a chance de conflitos em momentos de crise econômica, quando os ânimos estão mais à flor da pele.

É importante ter um planejamento orçamentário claro para evitar disputas e desentendimentos. A alocação de recursos deve se basear, tanto quanto possível, em critérios objetivos, levando em consideração a necessidade de cada área da empresa e o negócio como um todo.

 

Políticas de remuneração e distribuição de lucros

A adoção de políticas claras de remuneração e distribuição de lucros é crucial para evitar disputas entre os membros da família. A remuneração deve ser compatível com o mercado e estabelecida com base em critérios justos e transparentes, levando em consideração a contribuição individual, a experiência e a responsabilidade de cada membro. A distribuição dos lucros deve ser feita de acordo com a participação acionária e o desempenho da empresa, evitando favorecimentos ou desigualdades.

 

Diversificação de investimentos

As famílias empresárias, muitas vezes, têm seu patrimônio concentrado na empresa familiar. Diversificar os investimentos é crucial para minimizar riscos e garantir a estabilidade financeira. Empresas familiares podem se beneficiar da diversificação, tanto dentro do próprio negócio (investindo em diferentes setores) quanto externamente, diretamente pelos sócios (por meio de investimentos em ações, imóveis e outros ativos financeiros). Essa estratégia pode ajudar a reduzir a dependência excessiva da empresa familiar, reduzir a concentração do risco em um só ativo e, ao mesmo tempo, proporcionar crescimento sustentável.

 

Gestão de riscos

A gestão de riscos é um aspecto fundamental na condução de qualquer negócio, especialmente para empresas familiares, onde os laços emocionais podem levar a decisões financeiras menos objetivas. Avaliar e monitorar riscos, como flutuações no mercado, problemas legais e questões fiscais e trabalhistas, permite uma tomada de decisão mais consciente e embasada. Além disso, uma gestão de riscos eficiente traz mais tranquilidade psicológica e permite tomar decisões com mais clareza.

 

Educação financeira

A educação financeira é essencial para que os membros da família compreendam e participem ativamente das decisões financeiras do negócio. Isso inclui conhecer os conceitos básicos de finanças, como fluxo de caixa, orçamento e análise de investimentos, bem como desenvolver habilidades de negociação e comunicação. A educação financeira contribui para a tomada de decisões mais fundamentada e responsável, evitando conflitos desnecessários.

 

Transparência nas informações financeiras

A transparência é fundamental para criar confiança e evitar mal-entendidos entre os membros da família. O acesso às informações financeiras e a comunicação clara sobre a situação financeira da empresa são essenciais para prevenir conflitos e promover a colaboração entre os executivos, sócios e membros da família.

 

Ao abordar questões financeiras com planejamento, diversificação, gestão de riscos e transparência, as empresas familiares podem enfrentar conflitos de maneira mais eficaz e garantir a sustentabilidade e o crescimento dos negócios. Isso não apenas fortalece a posição financeira da empresa, mas também contribui para a harmonia familiar e a longevidade do negócio.

 

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*Daniel Pecanka de Andrade é graduado em Administração de Empresas, especialista em finanças pelo Insper (CFM) e mestrando em Administração, também pelo Insper. É fundador da CashLab, consultoria especializada em estratégia financeira e M&A. Tem 15 anos de experiência em empresas familiares, com carreira desenvolvida nas áreas de finanças e supply chain. É integrante do Programa Alumni Mentor e do Comitê Alumni de Empresas Familiares do Insper.